【速報】金融庁、韓国の國民銀行に制裁!!!在日支店を新規取引停止処分に (エロくない体験談) 8355回

2014/08/29 03:30┃登録者:えっちな名無しさん┃作者:名無しの作者
1:〈(`・ω・`)〉Ψ ★@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:09:44.77 ID:???.net
金融庁は、本日、國民銀行在日支店に対し、下記のとおり行政処分を行いました。 
記 
I.命令の内容 
銀行法第47条第2項及び第4項並びに第26条第1項に基づく命令 

1.平成26年9月4日から平成27年1月3日までの間、在日支店における
新規取引業務を停止すること(但し、平成26年9月3日以前の既存の契約
(合意を含む)に基づく取引の執行及び既往顧客の借換え、
顧客の既存預金口座からの仕向送金及び当該口座への被仕向送金、
他の金融機関との資金調達・運用取引並びに当局が個別に承認した行為を除く)。 

2.適切かつ健全な業務運営を確保するため、以下の観点から、
現行の在日支店の信用リスク管理及び法令等遵守にかかる
経営管理・内部管理態勢を見直し、再整備すること。 

(1)信用リスク管理及び法令等遵守にかかる経営姿勢及び責任体制の明確化 
(同行本店との間の権限・責任分掌の明確化を含む) 

(2)信用リスク管理機能の再構築・整備(融資審査・管理を適切に実施し、 
けん制機能を強化するための態勢の抜本的再構築、及び関連する規程の見直し 
とその着実な履行を含む) 

(3)法令等遵守機能の再構築・整備(役職員の法令諸規則及び内部規程に対する
理解と遵守の徹底、及び遵法意識の醸成・向上を含む) 

(4)適切かつ健全な業務運営を確保するために行う在日支店の監査方法・頻度等の見直し 

3.上記2.並びに、検査結果通知及び在日支店からの報告に記載された事項に 
かかる業務の改善計画を平成26年9月29日までに提出し、直ちに実行すること。 

また、当該改善計画について、内部監査部門に加え、外部の中立的な第三者の 
専門家を活用するなどにより改善計画の適切性の検証・確保を図るとともに、 
その後の改善・定着状況についても検証すること。 

4.上記3.の改善計画の実施完了までの間、平成26年10月末を第一回目と 
し、以後、3ヶ月毎に計画等の進捗・実施及び改善状況をとりまとめ、翌月15 
日までに報告すること。 金融庁 
http://www.fsa.go.jp/news/26/ginkou/20140828-1.html

2:〈(`・ω・`)〉Ψ ★@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:10:00.76 ID:???.net
II.処分の理由 

当庁の立入検査(平成25年10月15日及び26年4月25日通知)、並びに、
銀行法第24条第1項及び第48条の規定に基づく在日支店からの報告等によると、 

以下のとおり、在日支店の信用リスク管理態勢、法令等遵守態勢及び経営管理態勢などに、
支店業務の運営・管理にかかる基本的な問題等が認められたこと。 

1.一部の歴代東京支店長及び役職員は、支店長専決権限の範囲内に抑えるために
同一企業グループの複数の法人に分散した融資や担保査定の根拠資料を偽造し
査定価格を水増しして実行した融資などの多数の不適切な融資を自ら組成・実行していたこと。 

2.一部の歴代東京支店長及び役職員は、融資先やその代表者と強く疑われる 
先より、リベートであるおそれのある資金を受領していたこと。 

3.東京支店の窓口業務責任者であった元次長が、顧客から多額の定期預金を 
受入れた際、高い金利を適用したことの謝礼として、資金を受領したこと。 

4.歴代東京支店長は、反社会的勢力との取引防止について、反社データベースが 
不十分であること、顧客との取引に係る事前・事後の反社チェックが不徹底であること、
等の不十分な対応をとっていたこと。 

5.上記のような問題が発生した背景として、以下のように経営管理態勢や 
内部管理態勢に基本的な問題が認められること。 

(1)一部の歴代東京支店長が、法令等遵守意識を欠いており、実効性のある融資審査態勢や
法令等遵守態勢を構築せずに業績偏重かつ独断専行の支店経営を行っていたこと。 

(2)コンプライアンスオフィサーが本邦法令等に精通しておらず、また、融資審査を行う
RM協議会が歴代東京支店長等による不適切な融資等の取組みに対して適切な審査機能を
発揮していない等、ミドル部門がけん制機能を発揮していなかったこと。 

(3)当行本店の管理部署が、業績に偏重した管理・評価を行い東京支店の不適切な 
実態を把握しておらず、東京支店長を派遣するに当たり適切な人材の選任を 
していない等、実効性ある管理を行っていなかったこと。 

6.本店による内部監査については、今般判明した上記一連の問題点について、 
的確な実態把握に基づく指摘・けん制ができておらず、内部監査の実効性が 
確保されていないこと。 



 
15:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:17:44.54 ID:7XBG+Y6T.net
>>2 
>4.歴代東京支店長は、反社会的勢力との取引防止について、反社データベースが 
>不十分であること、顧客との取引に係る事前・事後の反社チェックが不徹底で 
>あること、等の不十分な対応をとっていたこと。 

マネロンしてたのか 


18:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:20:11.97 ID:N9Y/QEyc.net
>>15 
マネロン&不正送金のダブルだろうな 


26:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:22:08.79 ID:tgP5GtbI.net
>>15 
ウリナラ同胞のヤクザ諸君 
口座はここで作るニダ 


208:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 19:07:41.98 ID:f5WfGy/Q.net
>>2 
理由がすげえなw 
何だよ反社会的勢力ってw 

国民銀行って韓国トップ行でしょ? 
クネクネ火病っちゃうなw 


6:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:12:50.63 ID:E/cITvs0.net
韓国人の作った銀行は、やっぱり犯罪者のたまり場だったな 


7:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:13:33.19 ID:HZkxTrE5.net
ファビョ〜ンww 


84:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:49:51.35 ID:XG/RHI41.net
4ヶ月間の業務停止か 
リベート取って特定の顧客優遇、内部監査機能なし 
なんたって役員が業務に関して無知とは恐れ入る 
闇サラ金よりヒデーな 


92:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:53:36.01 ID:ijjNQ1zx.net
>>84 
新規だけな。甘すぎる処分だよ。 
普通なら全業務停止。 


10:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:14:39.88 ID:N9Y/QEyc.net
処分の理由が凄すぎ 
業務停止1年コースだろ・・・ 


11:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:14:50.81 ID:r9VLRhKo.net
永久取引停止処分だろ 


12:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:15:17.26 ID:0S9bRFE/.net
甘すぎないか? 


20:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:21:18.02 ID:pVoOocgi.net
犯罪の温床になってるんだろうね 


21:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:21:20.20 ID:PSSEUnzt.net
水増し不正融資か、韓国経済そのものだな 


35:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:26:00.02 ID:pBB9OfCo.net
>國民銀行在日支店 

おいwwww支店名wwwww 


180:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 18:10:14.80 ID:1B9rolMt.net
>>1 
在日支店wwwwwwwwww 


124:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 17:12:57.59 ID:oMcqNPAW.net
なんだこれ不正経理でもしてたのか? 


129:ムギ ◆mugikay1/c @\(^o^)/:2014/08/28(木) 17:14:35.07 ID:nEulnAbw.net
>>124 
融資先の審査するのに資料偽造したり、リベート貰ってたりズブズブな関係だったらしい。 


131:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 17:15:31.81 ID:oMcqNPAW.net
>>129 
あーほんとだ、粉飾とか経理だけじゃなく完全に金融犯罪組織じゃねえかこれw 


133:ムギ ◆mugikay1/c @\(^o^)/:2014/08/28(木) 17:17:43.25 ID:nEulnAbw.net
>>131 
数百億の額にものぼる不正融資らしい。もうアホとしかwww 


141:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 17:24:06.87 ID:2zKFg9/n.net
國民銀行 国民銀行 

読売 
無し 

産経 
【経済裏読み】業績悪化に喘ぐ「韓国金融」の不穏…東京の元支店長が自殺  
膨らむ不良債権が韓国企業“不健全”を反映 
2014.05.20 07:00 

朝日 
不正融資実行の韓国・国民銀行に業務停止命令 金融庁 
2014年8月28日16時50分 
国民銀元東京支店長ら起訴 300億円不正融資の疑い 
韓国検察(2013/12/30) 
韓国、大手銀の元東京支店長ら起訴 巨額の不正融資で 
(2013/12/30) 

毎日 
無し 

意外な結果だなw 


40:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:28:04.04 ID:EozTmPn7.net
犯罪やるためだけに生まれてきた、て感じだな、朝鮮人。 


46:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:30:39.48 ID:Ljgb67Li.net
こりゃ廃業も視野ですわ 


54:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:33:32.24 ID:rq8Yfvfy.net
>>1 
銀行のくせに地下銀行やってるのかよwwwwwww 


59:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:34:49.80 ID:pBB9OfCo.net
普通に考えれば犯罪組織だよな 


日本の銀行と同じ扱いしろよ 
即刻倒産だろ、こんなの 


60:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:35:48.89 ID:7Dh7dJz2.net
もう日本国民の税金で在日銀行を助けたくない 
日本は日本国民の利益を守れ 


61:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:35:53.23 ID:aqUzd6qI.net
まさに在日朝鮮人を見たら犯罪者と思え 
連中が言っているヘイトスピーチも当然の言論だな 

むしろ、米軍に対してヘイトスピーチやヘイトアクションをしている連中を取り締まるべき 


63:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:36:34.88 ID:VIa0RolV.net
処分理由すごいな、制裁くらいじゃ済まないレベル。 


75:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:43:43.53 ID:ijjNQ1zx.net
というか、これよく読んだら、業務停止処分が妥当なんじゃね? 
eGovにメールするか…。 


78:この発言@転載は許可 / どの発言@\(^o^)/:2014/08/28(木) 16:45:14.78 ID:jIm6z9s2.net
まず「歴代東京支店長及び役職員」というのを国会で証人喚問しないとな。 

今回やっと金融庁が重い腰を上げて、日本でのマネーロンダリング史上で
最大規模のスキャンダルを公表したんだ。 
徹底的に潰してくれ。 


120:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 17:06:53.69 ID:k8HBHC7t.net
ほんとにムチャクチャやっとるな、韓国 
在日使ってやりたい放題かい 
こんなんで在日は不当なシャベツがふんだらら〜とか、どの口が言うのかレベル 
犯罪やん 


122:ムギ ◆mugikay1/c @\(^o^)/:2014/08/28(木) 17:10:52.81 ID:nEulnAbw.net
NHKのニュースでやってたけど、これを機会に他の韓国系銀行にも査察入るみたいね。 


135:バブルス ◆uOgVNGegeU @\(^o^)/:2014/08/28(木) 17:18:31.16 ID:ZdE9tO1P.net
民団にとって、つか敵国の工作機関にとって 
大打撃だろな。この調子で行ってみよー。 


136:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 17:19:47.00 ID:xIjwfGkE.net
こりゃ出て行けと言われて当たり前 


147:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 17:31:42.94 ID:ks06EpjF.net
経済制裁ワロタwwwwww 
韓国人バンカー大失業まったなしwwwww 


166:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 17:51:24.70 ID:XRKaEraX.net
割りと重大ニュースじゃねーのこれw 


167:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 17:55:41.88 ID:jrPe1AQ0.net
ヒデェwwww 
完全に地下銀行wwww 


183:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 18:15:22.72 ID:jb9nTmwP.net
処分の理由www 
ボッロボッロやんw 
よく今まで存続できたな 


242:<丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/:2014/08/28(木) 20:40:09.77 ID:cQyA05/n.net
すごいな 
銀行免許取り消せよ 



http://awabi.2ch.sc/test/read.cgi/news4plus/1409209784/

出典:【速報】金融庁、韓国の國民銀行に制裁!!!在日支店を新規取引停止処分に
リンク:http://hosyusokuhou.jp/archives/39892167.html
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